© Чечня Сегодня
Жители Чечни, передающие свои банковские карты и доступ к онлайн-банкингу третьим лицам ради «легкого заработка», рискуют стать соучастниками тяжких преступлений и фигурантами уголовных дел, сообщил заместитель начальника УЭБиПК МВД по ЧР капитан полиции Абубакар Сайханов.
По его словам, мошенники все чаще используют схемы так называемого «теневого процессинга» — подпольной платежной инфраструктуры для легализации криминальных доходов.
«Проблема заключается в том, что под видом легального бизнеса сейчас развернулась целая криминальная индустрия. «Теневой процессинг» – это подпольная платежная инфраструктура, через которую преступники пропускают деньги от нелегальной деятельности: онлайн-казино, мошеннических схем, наркоторговли и продажи запрещенных товаров. Всё это происходит без лицензий, контроля и отчетности», — рассказал Сайханов.
Он пояснил, что одним из главных инструментов подобных схем становятся так называемые «дропперы».
«Дроппер (или «дроп») – это человек, который предоставляет свою банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу посторонним лицам для проведения финансовых операций», — отметил представитель МВД.
Он уточнил, что злоумышленники привлекают граждан через мессенджеры и социальные сети, предлагая «легкий заработок», «работу для студентов» и участие в «транзитных операциях».
«Естественно, организаторы схем никогда не говорят открыто: «Нам нужно отмыть грязные деньги». Они используют привлекательную маскировку, на которую часто клюют молодые люди и студенты», — добавил Сайханов.
Он подчеркнул, что многие граждане ошибочно не воспринимают передачу банковских карт как преступление.
«Это опаснейшее заблуждение, которое ломает жизни. Последствия для дропперов наступают незамедлительно и по трем направлениям: уголовная ответственность, финансовый крах и гражданские иски», — заявил Сайханов.
По его словам, за неправомерный оборот средств платежей, незаконную банковскую деятельность и легализацию преступных доходов предусмотрена уголовная ответственность, включая реальные сроки лишения свободы.
В МВД по ЧР также предупредили, что банки могут включать таких граждан в специальные черные списки, после чего они столкнутся с ограничениями при обслуживании.
Сайханов призвал жителей республики не передавать банковские карты, PIN-коды и данные мобильного банка третьим лицам.
«Помните: легкие 5 тысяч рублей, полученные сегодня за продажу карты, могут обернуться сломанной карьерой, разрушенным будущим и судимостью уже завтра. Ваша банковская карта – это ваша личная финансовая подпись. Никогда не ставьте её под чужими преступлениями», – заключил он.