Госдума 21 апреля приняла в первом чтении законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», который вводит обязательный контроль транзакций (KYT) в дополнение к проверке клиентов (KYC). Оценка риска операций должна будет проводиться с использованием международно признанных методик и с учетом требований Росфинмониторинга, говорится в поправках к документу.
Законопроект закрепляет за гражданами и компаниями возможность с 1 июля 2026 года легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников. К ним относятся обменники из реестра ЦБ, брокеры и доверительные управляющие. При этом сохранится запрет на расчеты криптовалютой внутри страны.
Компании и индивидуальные предприниматели смогут использовать криптовалюту в расчетах по внешнеторговым контрактам. Для хранения и учета криптоактивов создается цифровой депозитарий. Для допуска криптовалют к публичным торгам устанавливаются жесткие критерии, в том числе по капитализации и сроку обращения.
Запрет на сделки без лицензированного посредника вступает в силу с 1 июля 2027 года. До этой даты P2P-сделки формально не нарушают закон. Однако уже с 1 июля 2026 года заработает механизм блокировки платежей в пользу площадок из перечня Росфинмониторинга.
Ведомство также наделяется правом формировать «черный список» анонимных криптовалют, операции с которыми будут ограничены.
«Привлечение сертифицированных AML-операторов с международной экспертизой позволит более эффективно пресекать нелегальное использование криптовалют и соответствовать рекомендациям ФАТФ», — говорится в поправках.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий Рунета.