В первом квартале текущего года в республике выявлены три организации, действовавшие вне правового поля, сообщили газете «Ингушетия» в региональном отделении Банка России.
В число нарушителей вошли два кредитных потребительских кооператива, которые утратили право на деятельность, но продолжали пользоваться словом «кредитный» в названии. Третьим фигурантом стала компания, незаконно привлекавшая средства населения.
Все нарушители помещены в предупредительный список Центробанка. Теперь им официально запрещено предоставлять какие-либо финансовые услуги в России, а их клиентам грозит полная потеря вложений.
В регуляторе напомнили о действующем с августа 2025 года запрете для не поднадзорных структур публично собирать деньги с граждан. Нарушение этого требования чревато для юридических лиц штрафом до одного миллиона рублей.
Исполняющий обязанности управляющего региональным отделением Банка России Вадим Зайцев раскрыл масштабы проблемы в целом по стране. Только за 2025 год было обнаружено более 7 тысяч финансовых пирамид и нелегальных участников рынка. Главной уловкой мошенников остаются обещания баснословной прибыли от вложений в «хайповые» темы: криптовалюту, искусственный интеллект и другие технологичные инструменты. Почти все теневые игроки орудуют в онлайне, тиражируя одну и ту же схему под разными вывесками, а прием средств в цифровой валюте помогает им заметать следы.
Особую тревогу у ЦБ вызывает тренд на втягивание жертв в дропперство. Соглашаясь на обналичивание украденных денег, пострадавшие сами рискуют оказаться на скамье подсудимых как соучастники.
Убедиться в законности работы финансовой организации можно в специальном разделе на сайте Банка России.