Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» | Общество

ОБЯЗАННОСТИ СУБЪЕКТОВ СТАТЬИ 7.1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ

Памятка информирует о правах и обязанностях субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), а именно:

адвокатов,
доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица (далее – доверительные собственники), исполнительный орган личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международный личный фонд (кроме международного наследственного фонда) (далее – исполнительный орган личного фонда),
лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (далее – лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги),
лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула)
(далее – лица, осуществляющие майнинг),
лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула,
нотариусов,
аудиторские организации и индивидуальных аудиторов.

В случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно для управления ими;
создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица,
а равно управление ими;
купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;
майнинг цифровой валюты;
распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.

РАЗРАБОТКА И ОБНОВЛЕНИЕ ПВК [1]

Правила внутреннего контроля (далее – ПВК) разрабатываются в соответствии с законодательством Российской Федерации и утверждаются непосредственно адвокатами, доверительными собственниками, исполнительными органами личного фонда, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, лицами, осуществляющими майнинг, лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами. Указанные лица, реализуют ПВК в случае подготовки и осуществления операций, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а аудиторская организация, индивидуальный аудитор – также, при оказании аудиторских услуг.

При разработке правил внутреннего контроля субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ руководствуются требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических
или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 07.08.2025 № 1180 (далее – требования к ПВК).

В случае вступления в силу новых нормативных правовых актов (далее – НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, затрагивающих обязанности субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ по ПОД/ФТ/ФРОМУ, либо внесения аналогичных изменений в действующие НПА, ПВК приводятся субъектом статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ в соответствие с требованиями указанных НПА не позднее 1 месяца со дня вступления их в силу, если иное не установлено такими НПА.

НАЗНАЧЕНИЕ СДЛ [2]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (далее – СДЛ, специальное должностное лицо).

СДЛ должны пройти соответствующее обучение (целевой инструктаж) до начала осуществления своих функций.

Порядок назначения СДЛ. Специальным должностным лицом может быть назначено физическое лицо, являющееся сотрудником субъекта статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ на основании трудового договора, и соответствующее квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.

Адвокаты, нотариусы, доверительные собственники, индивидуальные предприниматели, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, индивидуальные аудиторы вправе назначить себя специальным должностным лицом, в случае соответствия квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.

Лица, осуществляющие функции единоличного исполнительного органа фонда и физические лица самостоятельно осуществляют функции специального должностного лица.

К СДЛ предъявляются квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации
от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

РЕГИСТРАЦИЯ ЛИЧНОГО КАБИНЕТА НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА [3]

В целях исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга.

Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержден приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Краткий видеокурс по использованию личного кабинета.

Получить доступ к личному кабинету.

Наличие и использование личного кабинета для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ является обязательным.

Через личный кабинет до субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ доводятся:

Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии
с решениями Совета Безопасности ООН;
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества;
сведения о типологиях и рисках ОД/ФТ;
оценка законопослушности с указанием рисков, на снижение которых должна
быть направлена их работа;
информация о присвоенных индикаторе риска и показателях дистанционного мониторинга;
электронные курсы, видеолекции.

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную указанным законом, через Личный кабинет в соответствии
с правилами передачи установленными постановлением Правительства Российской Федерации от 11.02.2025 № 131 (далее – Правила, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации № 131) и особенностями предоставления, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 (далее – Особенности, утвержденные приказом Росфинмониторинга № 18).

Проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Фиксировать и обновлять сведения о клиенте, формировать досье [4]

При проведении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев осуществляются следующие мероприятия:

установление и фиксирование идентификационных данных (рекомендуется формирование анкеты клиента);
проверка по перечням (нижеперечисленные перечни регулярно обновляются.
Проверка клиентов, с которыми у субъекта статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ длящиеся гражданско-правовые отношения должна проводиться каждый раз при обновлении перечней):
Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями совета безопасности ООН;
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества (далее – МВК по ПФТ);

выявление публичных должностных лиц (ПДЛ) и их родственников;
выявление лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ, перечень которых определен приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361. В настоящее время в указанный перечень включены Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика.

Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев либо обновлении сведений
о них, формируются в досье клиента. (Срок хранения досье клиента не может быть менее 5 лет
со дня прекращения отношений с клиентом.)

Информацию необходимо обновлять не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

При обновлении информации формируется новая анкета, которая приобщается
к досье клиента.

При проведении идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев необходимо руководствоваться Требованиями к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74.

ИЗУЧЕНИЕ КЛИЕНТОВ [5]

В рамках изучения клиента субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получают информацию о целях установления
и предполагаемом характере их деловых отношений с субъектом статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, на регулярной основе принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

ОТКАЗ КЛИЕНТУ В ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ [6]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановлении сведений в рамках изучения клиента (пункт 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Отказ в приеме клиента на обслуживание не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности.

ОЦЕНКА РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТАМИ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ОД/ФТ/ЭД [7]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны оценивать степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций и относить клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций (далее – группа риска) в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций, а также пересматривать группу риска
(при необходимости) и принимать меры по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций.

Также субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны оценивать возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

В составе правил внутреннего контроля необходимо разработать программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - программа оценки риска).

Дополнительно субъекты первичного финансового мониторинга должны осуществлять мониторинг присвоенного клиенту уровня риска ОД/ФТ, подразумевающий на постоянной основе оценку факторов, на основании которых он был присвоен.

Программа оценки риска предусматривает применение методики оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска, порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в определенных случаях, порядок применения в отношении клиента мер, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом группы риска, к которой отнесен клиент, а также порядок управления рисками.

При оценке степени (уровня) риска проводится отнесение клиентов к следующим группам риска:

высокая степень (уровень) риска;
средняя степень (уровень) риска;
низкая степень (уровень) риска.

Рекомендуем изучить методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имущество и индивидуальными предпринимателями, приведенные в Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 59.

ВЫЯВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИИ, КОТОРЫЕ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ ИЛИ МОГУТ БЫТЬ ОСУЩЕСТВЛЕНЫ В ЦЕЛЯХ ОД/ФТ, И ИНФОРМИРОВАНИЕ О НИХ РОСФИНМОНИТОРИНГА [8]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны выявлять операции (сделки), которые могли или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ.

В целях выявления таких операций необходимо руководствоваться перечнем признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), утвержденным Росфинмониторингом (Приложение № 5 к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями, утвержденными приказом Росфинмониторинга № 18).

(Информационные письма Росфинмониторинга от 02.08.2011 № 17 и от 01.03.2019 № 59 используются субъектами статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе, для оценки риска совершения операции в целях ОД/ФТ).

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ либо уполномоченное ими лицо принимают решение:

о признании операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой);
о дополнительном изучении необычной операции (сделки) клиента;
о представлении информации о ней в Росфинмониторинг.

Порядок представления информации закреплен в Особенностях, утвержденных приказом Росфинмониторинга № 18.

ИНФОРМИРОВАНИЕ ОБ ОТКАЗЕ В СОВЕРШЕНИИ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ [9]

Нотариус обязан документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в совершении нотариального действия в срок
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе в совершении нотариального действия.

ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА И ИНФОРМИРОВАНИЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
О ПРИМЕНЕНИИ УКАЗАННЫХ МЕРИЛИ ОБ ОТМЕНЕ ТАКИХ МЕР [10]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов обязаны:

замораживать (блокировать) в течении 24 часов денежные средства или иное имущество, то есть субъектам статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ запрещается осуществлять операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих лицу:
включенному в Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
включенному в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
в отношении, которого МВК по ПФТ принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

формировать ФЭС о принятых мерах по замораживанию (блокированию) и направлять в Росфинмониторинг согласно Особенностям, утвержденным приказом Росфинмониторинга № 18;
отменять примененные меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также информировать клиентов об отмене указанных мер;
осуществлять операции перечислены в пункте 2.4 статьи 6, пункте 4 статьи 7.4 и пункте 4 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Нотариусы реализуют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества только в случаи принятия в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности.

Рекомендуем ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 60.

ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ [11]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны обеспечить хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом (пункт 47 требований к ПВК):

документов, содержащих сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона № 115-ФЗ, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;
документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);
документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
документов, относящихся к деятельности клиента, в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению субъекта статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ;
иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

Способ хранения документов и сведений определяется субъектами статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ самостоятельно (в электронном виде или на бумажных носителях).

ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ [12]

Субъектам статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ и их работникам запрещено информировать третьих лиц о предоставлении информации в Росфинмониторинг (пункт 4 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ).

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны сохранять конфиденциальный характер информации, полученной в результате реализации ПВК (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

ПРОВЕДЕНИЕ ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ [13]

При прохождении обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ субъектам статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ необходимо руководствоваться Положением о требованиях к подготовке
и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203.

Целевой инструктаж и повышения уровня знаний проводятся организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Перечень организаций, проводящих обучение, в соответствии с положением, размещен на официальном сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в разделе «Меню» → «Учебная деятельность» → «Партнеры».

НАПРАВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ПО ЗАПРОСУ РОСФИНМОНИТОРИНГА [14]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны представлять в Росфиномниторинг по его запросам имеющуюся у них информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов.

Нотариусы представляют по запросу сведения о совершения исполнительных надписей и удостоверения медиативных соглашений.

Запрашиваемая информация представляется в Росфинмониторинг в течение 5 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса в порядке, предусмотренном Правилами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации № 131.