Такие операции могут привести к блокировке счета и проверкам со стороны банка. Кроме того, в случае ошибки или мошенничества вернуть средства бывает сложно. Специалисты рекомендуют фиксировать условия сделки и пользоваться официальными способами оплаты.
Переводы средств по номеру телефона незнакомым людям могут обернуться серьезными последствиями для отправителя. Об этом в разговоре с RT заявил член Общественная палата Российской Федерации, доктор юридических наук Вадим Виноградов. По словам эксперта, отправитель не всегда может быть уверен, кому именно поступят деньги. Получателем может оказаться лицо, связанное с незаконной деятельностью или включенное в перечень террористов и экстремистов.
Юрист отметил, что в подобных случаях банки и контролирующие органы вправе инициировать проверку. Кроме того, счет самого отправителя могут временно заблокировать, если получатель участвует в подозрительных финансовых схемах, включая транзитные операции, обналичивание средств, деятельность нелегальных казино или криптообменников.
Отдельно специалист обратил внимание на сложности возврата средств при переводах по номеру телефона. Если между сторонами отсутствует договор или переписка с условиями сделки, доказать назначение платежа в спорной ситуации будет значительно труднее.
Как отметил Виноградов, перевод не подтверждает наличие обязательств продавца перед покупателем. В случае судебного разбирательства отправителю придется самостоятельно доказывать предмет сделки, ее стоимость и условия передачи товара или услуги.
Для снижения рисков рекомендуетсся переводить деньги только проверенным лицам, использовать расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Также нужно сохранять договоры, чеки и переписку, подтверждающие сделку.
Ранее брянцев предупредили о росте мошенничества с билетами на концерты. Злоумышленники размещают поддельные ссылки на покупку билетов, проводят фишинговые рассылки и применяют методы социальной инженерии. Одной из популярных приманок остаются приглашения на стендап-шоу и закрытые мероприятия.