Юрист Алла Георгиева рассказала, при каких условиях банки могут заблокировать счета, даже если вы переводите деньги самому себе, с одного счета на другой.
«Особое внимание банки уделяют цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит промежуточным этапом. Если вслед за зачислением средств на свой счёт следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает. Ключевой критерий — история взаимодействия с получателем: если за полгода не было взаимных расчётов, перевод сочтут сомнительным», — пояснила она в интервью агентству «Прайм».
Георгиева отмечает, что особое внимание банки обращают на крупные переводы в ночное время суток, на суммы, нехарактерные для конкретного клиента, на операции, похожие на дробление платежа. Любые аномалии могут привести к блокировке.
Ранее «Свободная Пресса» сообщала о том, что Чукотка, ХМАО и Камчатка вошли в топ-5 регионов с самой высокой пенсией.