Банк принял на обслуживание нового клиента на основании устаревших документов, преимущественно на русском языке и без перевода.
UBS Group была оштрафована в Монако на 6 млн евро за слабый контроль в сфере противодействия отмыванию денег. В частности, по словам регуляторов, UBS принял нового клиента на основе «сомнительных» документов на русском языке. Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на решение властей Монако.
Штраф в отношении UBS стал последствием трехмесячной проверки офиса банка в Монако в 2024 году. Регуляторы Монако пришли к выводу, что местное подразделение банка не полностью соблюдало требование «знай своего клиента», обязывающие финансовые организации понимать происхождение средств клиентов.
В частности, банк подал отчет о подозрительной транзакции лишь спустя 253 дня после ее проведения. Отчет связан с чеком, обналиченным в сентябре 2022 года в рамках инвестиционной сделки, которая сразу вызвала вопросы у регуляторов — в частности, из-за необычного «кругового» перевода €200 000. Уведомление о переводе было подано лишь в июне 2023 года.
Штраф стал первой мерой в отношении одного из международных банков со стороны регуляторов Монако с того момента, как два года назад княжество было включено Всемирной организацией по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Action Task Force, FATF) в «серый список» — перечень юрисдикций, недостаточно эффективно борющихся с отмыванием денег. Пытаясь добиться исключения из списка, Монако ужесточило законодательство и стремится продемонстрировать способность применять реальные меры по борьбе с отмыванием денег. Как сообщает Bloomberg, ранее органы финансового контроля Монако уже штрафовали другие компании, однако ни одна организация не имела такой же известности, как UBS.
«Русский след»
Власти Монако в своем решении также обвиняют UBS в том, что он принял нового клиента на основании устаревших документов, преимущественно на русском языке и без перевода.
Часть материалов представляла собой «статьи с интернет-сайтов, надежность которых «явно сомнительна», включая сайт под названием russian mafia», заявили регуляторы Монако. «Речь идет о публикациях, посвященных угольной отрасли Кузбасса». «Указанный клиент или одна из его компаний фигурирует в санкционном списке OFAC». Имя клиента не упоминается — также документ не раскрывает, каким образом он связан с угольной отраслью Кузбасса.