Начальник Следственного управления МУ МВД России «Красноярское» Елена Бондаренко и представитель Отделения Красноярск Банка России Александр Сурмачёв стали гостями студии радио «Комсомольская правда». Главной темой программы стало противодействие вовлечению граждан в мошеннические схемы в качестве «дропперов».
В ходе эфира Елена Бондаренко разъяснила слушателям, кто такие дропперы (или «дропы»). Это лица, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские карты, счета или доступ к онлайн-банкингу третьим лицам для транзита и обналичивания похищенных денег. Полковник юстиции подчеркнула, что зачастую в такие схемы вовлекаются молодые люди, польстившиеся на «легкий заработок» в интернете, не осознавая тяжести последствий.
Александр Сурмачёв, в свою очередь, рассказал о финансовых рисках. Он отметил, что лица, замешанные в сомнительных операциях, попадают в «специальную базу» Банка России. Попавших в неё людей ждёт масса проблем. Банки сразу урезают лимит на онлайн-переводы. Чтобы перевести больше, придётся идти в отделение с паспортом или другим удостоверением личности.
Такое же ограничение действует и на снятие наличных через банкомат. Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам.
Электронные кошельки тоже перестают работать. Любые переводы в адрес дроппера блокируются, а отправитель получает предупреждение: счёт получателя, скорее всего, мошеннический.
Особое внимание Елена Бондаренко уделила уголовной ответственности. Передача своей карты посторонним лицам для вывода похищенных средств может быть квалифицирована по статье 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей», санкция которой предусматривает до 6 лет лишения свободы. Кроме того, по решению суда дропперы обязаны возвращать все похищенные суммы потерпевшим.
В завершение эфира эксперты призвали красноярцев к бдительности и напомнили: банковская карта — это персональный инструмент, передача которого третьим лицам является прямым соучастием в преступлении.