Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) объяснила цели инициативы по ограничению суммы наличных средств, которую физические лица могут вносить на счета через банковские терминалы. Об этом пишет деловая газета РБК.
В материале отмечается, что установление ежемесячного порога в размере одного миллиона рублей станет важным инструментом в противодействии легализации незаконно полученных средств.
Как пояснили в ведомстве, банкоматы нередко используются преступными группами для вывода "теневых" капиталов в легальный оборот. Таким образом, введение лимитов позволит значительно снизить вероятность проведения подозрительных операций.
По мнению специалистов Росфинмониторинга, такая мера поможет эффективнее выявлять и пресекать схемы, в которых задействованы подставные держатели карт, так называемые "дропперы".
Подобные рекомендации опираются на выводы Национальной оценки рисков, подготовленной в 2022 году. В документе подчеркивалось, что бесконтрольное пополнение счетов через устройства самообслуживания создает условия для зачисления денег из анонимных источников.
Ранее сообщалось, что Минфин подготовил законопроект, который устанавливает ограничение на сумму пополнения счета физическими лицами в месяц через банкоматы или другие технические средства в размере 1 млн рублей.