Мошенники изменили схемы работы с дропперами и начали делиться с ними частью украденных средств, чтобы обойти уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам. К такому выводу пришли аналитики российского сервиса разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI по итогам исследования черного рынка банковских карт после ужесточения законодательства.
Как установили специалисты DLBI, криминальные группы в значительной степени адаптировались к новым правовым условиям. Вместо прежней модели, при которой дроппер за фиксированное вознаграждение передавал карту мошенникам вместе с доступом к ней, злоумышленники перешли на иную схему. Теперь карта остается у владельца, а все операции по ней совершаются по инструкциям, которые дроп получает через мессенджеры. В качестве вознаграждения ему разрешают оставлять себе «комиссию» в размере 1–2% от оборота средств.
По оценке DLBI, такая модель оказывается более устойчивой к антифрод-системам банков. Владелец карты осведомлен обо всех операциях, формально сам подтверждает переводы и остается доступным для банка, в том числе в случае вызова в офис. Это снижает вероятность автоматической блокировки и затрудняет доказательство передачи карты третьим лицам.
По данным сервиса, активный поиск дропперов для новых схем ведется преимущественно в молодежной среде. Вербовкой занимаются так называемые «темщики», часто обучающиеся в вузах. Они выстраивают собственные сети исполнителей, передают им инструкции и получают процент с общего оборота.
При этом самих дропперов, как отмечают аналитики, убеждают, что они участвуют в легальных p2p-операциях с криптовалютой. Организаторы уверяют, что в худшем случае им грозит лишь блокировка счета и незначительный штраф, умалчивая о реальных правовых рисках.
Основатель и технический директор DLBI Ашот Оганесян подчеркнул, что скорость адаптации мошенников к изменениям в регулировании остается высокой, особенно когда речь идет о платежной инфраструктуре.
«Однако особое беспокойство вызывает то, что подобные схемы укореняются именно в молодежной среде. На фоне того, что банки активно расширяют клиентскую базу за счет подростков и позволяют открывать полноценные банковские карты с 14 лет, существует риск массового вовлечения несовершеннолетних в дроп-сети», — отметил он.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий Рунета.