WSJ: американские военные в служебное время активно играют на бирже
© AP Photo / Itsuo Inouye, File
Американские военные — самые активные в стране непрофессиональные биржевые игроки, пишет The Wall Street Journal. Офицеры и рядовые делают состояния на инвестициях, причем они занимаются этим в том числе и в служебное время.
Конрад Патциер (Konrad Putzier)
Дух товарищества, соревновательность и тенденция к росту на рынке помогают военным накапливать состояния: "Я пытался вытянуть счастливый билет".
Капитан космических сил Гордон Маккалох сидел в среду вечером в кабине военного винтового самолета, летевшего высоко в спокойном темном небе над Нью-Мексико, когда заработал групповой чат его эскадрильи.
Военнослужащие этой эскадрильи — кто-то на земле, кто-то в воздухе — собирали данные для РЭБ, но у них на уме также были деньги. Курс акций Google только что резко подскочил после закрытия торгов.
Посадив самолет, Маккалох прочел сообщения. Один офицер на земле отправил ему скриншот новостей. Другой написал СМС-сообщение: "До Луны".
Этот день оказался весьма прибыльным для Маккалоха и его товарищей.
Наверное, американская армия — это самый смертоносный инвестиционный клуб в мире, и она отрывается по полной на этом бычьем рынке, где цены активно растут.
Военнослужащие делают себе состояния на акциях IT-компаний и биткоинах. Они торгуют малоизвестными криптовалютами с палуб авианосцев. По мере того, как этот рынок выходит на новые высоты, на парковках военных баз появляется все больше "Порше" и "Хаммеров". А лидеры мнений в камуфляже рассказывают своим подписчикам в соцсетях, как и они тоже могут обогатиться.
Маккалох, служащий инженером-испытателем, инвестирует большие деньги в компании атомной энергетики. Он сделал ставку на то, что бурное развитие дата-центров искусственного интеллекта повысит спрос на электроэнергию. Пока все идет как по маслу. Некоторые его акции с весны удвоили свою цену или выросли еще больше, хотя этот 27-летний военнослужащий сомневается, что подъем котировок на этом рынке будет продолжительным.
"Должен признаться, я не понимаю, почему он продолжает безостановочно расти", — говорит Маккалох.
В последнее время на этом рынке отмечается некая турбулентность, но в целом котировки акций активно растут с апреля, увеличивая капиталы военнослужащих.
Военные содействовали бурному росту цен на криптовалюту, который начался осенью 2020 года, а в 2021 году достиг пика. В 2020 году восемь из 25 американских почтовых индексов с самым большим количеством налоговых деклараций, в которых сообщалось о получении или о продаже криптовалюты, относились к районам нахождения военных баз. Это выяснила The Wall Street Journal, проанализировав данные управления по налогам и сборам. Цена биткоина в том году увеличилась примерно в четыре раза. В 2021 году таких почтовых индексов стало 11 из 25.
В районе базы ВВС Холломан в Нью-Мексико 16,3% деклараций по личному подоходному налогу в 2021 году содержали информацию о получении, продаже, обмене или избавлении от криптовалюты. Это данные управления по налогам и сборам. В районе авиабазы Люк в Аризоне эта доля была еще выше, составляя 19,4%. А на базе космических сил Ванденберг в Калифорнии этот показатель был равен 18,1%. В масштабах всей Америки лишь 4,1% деклараций содержат подобную информацию.
Военные базы утратили свое господствующее положение в 2022 году. Это последний год, за который имеются данные управления по налогам и сборам. В том году цены на криптовалюту резко упали, на базах и в других местах стало гораздо меньше людей, сообщавших в своих декларациях о покупке-продаже криптовалюты.
Но один-единственный год взлета криптовалюты и биржевая мания, охватившая военных примерно в то же время, подцепили на крючок инвестирования целое поколение военнослужащих.
Многие военные являются долгосрочными инвесторами, следящими за фондовыми индексами. Другие делают краткосрочные ставки либо покупают небольшое количество акций или биткоинов. Зачастую это молодые люди, мало что знающие об этом рынке, кроме его роста. И они редко страхуют свои риски.
"Если будет большая корректировка, они определенно пострадают", — говорит финансовый советник и ветеран ВВС Брайан О'Нил.
Кто-то уже почувствовал это, потеряв большие деньги на неверной ставке. Но военнослужащие склонны чаще говорить о своих победах, чем о поражениях. "У них существует такая культура бравады", — сказал О'Нил.
Старшина третьего класса Брайсон Сондерс из береговой охраны уже покатался на этих американских горках. Начинал он с покупки догикоинов в 2021 году, потому что слышал, как другие новобранцы на его базе в Тампе хвастались, как много денег они заработали на этой криптовалюте. Сондерс также купил биткоины, акции розничной сети GameStop времен пандемии и "много чего еще, что демонстрировало бешеный рост".
"Я пытался вытянуть счастливый билет", — сказал он.
Сондерс получил прибыль на акциях Tesla, но сказал, что прошлой зимой потерял более 10 000 долларов за один день, приобретя финансовый продукт, который делает заемные ставки на акции MicroStrategy. Это компания, которая покупает биткоины, и сейчас она известна под названием Strategy. Теперь он перешел в основном к индексным фондам фондового рынка. Сондерс также ежемесячно зарабатывает пятизначные суммы благодаря дополнительному заработку в качестве инфлюенсера в TikTok и Instagram*.
Его специализацией являются финансовые видеоконсультации для военнослужащих.
Зоны действия
Базы — благодатная почва для инвестиционной лихорадки. Там полно молодых людей, многие из которых в силу своего характера любят рисковать. Также у них есть свободное время, деньги и очень мало запретов, когда разговор заходит о личных финансах, поскольку денежное довольствие военнослужащих ни для кого не секрет, а его размер зависит от звания. И хотя вооруженные силы предоставляют гарантированную пенсию после 20 лет службы и дают ни с чем не сравнимую гарантию занятости, они не предлагают огромные зарплаты и шестизначные премии в конце года.
Военные уже давно являются активными инвесторами. Некоторые из них используют займы министерства по делам ветеранов с нулевым первоначальным взносом, чтобы купить недвижимость для сдачи в аренду. Во время инфляции в начале 1980-х годов моряки, долгие месяцы проводившие на атомных подводных лодках, убивали время за разговорами о золотых слитках и необработанных алмазах. В конце 1990-х были очень популярны акции технологических компаний.
Но два наложившихся друг на друга события двух последних десятилетий дали мощный энергетический заряд культуре обогащения. Появились вебсайты, а позднее приложения типа Robinhood, которые облегчают процесс торгов, и началась война с терроризмом.
В начале 2000-х годов сотни тысяч солдат расположились на отдаленных базах в Ираке и Афганистане. Они получали надбавку за службу в опасных условиях, выплаты за разлуку с семьей, и они были освобождены от уплаты федерального подоходного налога. Внезапно у военнослужащих появились тысячи долларов дополнительных доходов, и они стали искать места для их вложения.
Пилот F-16 Шон Уолш открыл свой первый брокерский счет в 2008 году во время службы в Ираке. Его задача заключалась в бомбардировке мятежников, но между вылетами он часами сидел на дежурстве в небольшой хибаре в минуте быстрого бега от своего самолета. Одетый в летный комбинезон и скучающий от безделья Уолш вел со своими товарищами беседы об инвестиционных стратегиях.
Уолш, незадолго до этого окончивший колледж, впервые получал реальные деньги и клал их в банк. Он начал инвестировать — сначала в паевые инвестиционные фонды, а затем в индексные фонды, отдельные акции и арендную недвижимость. По словам Уолша, на момент ухода со службы в ВВС в 2024 году он был мультимиллионером.
Спенсер Риз в 2013 году возил солдат из Киргизии в Афганистан и обратно, будучи летчиком военно-транспортной авиации. "Каждый вылет превращался в ускоренный курс по той или иной инвестиционной стратегии", — сказал он.
Один человек рассказал ему о своих инвестициях в автозаправки и минимаркеты 7-Eleven. Другой порекомендовал покрытые опционы. Третьему нравились биткоины. Во время более длительных полетов Риз читал книги об инвестировании.
У военных есть базовые учебные программы о том, как экономить, планировать бюджет и инвестировать. Но сарафанное радио часто становится любимым советчиком. Хотя в армии существует жесткая конкуренция, там также преобладает дух товарищества даже в вопросах инвестирования. Когда люди делают деньги, они рассказывают об этом остальным, потому что хотят, чтобы и те тоже заработали. Офицеры часто достают свои телефоны, чтобы показать другим баланс на своих инвестиционных счетах.
Криптовалюта распространились по армии подобно лесному пожару в начале 2020-х годов. Капитан третьего ранга Зак Родригес с головой окунулся в этот бизнес, вложив туда свыше 100 000 долларов, то есть половину семейных сбережений. Эти средства он инвестировал в Chainlink, Polkadot и Quant. Один приятель заинтересовал его этим, когда они были в походе на Тихом океане на борту авианосца.
Поначалу он делал успехи, потому что активы дорожали, а потом все рухнуло. Родригес сказал, что потерял криптовалюты на 250 000 долларов из-за действий мошенников. Сегодня этот вертолетчик инвестирует с холодным расчетом: он вкладывает деньги в биткоины и связанные с ними компании. Он говорит, что сегодня сумма его активов составляет около миллиона долларов.
Биржевая мания охватила военных с такой же силой. Штаб-сержант Дюрель Бейли, служивший администратором по вопросам здравоохранения в ВВС, в 2021 году сидел в аудитории Университета Джорджа Мейсона вместе с двумя десятками военнослужащих и готовился к получению степени магистра, когда один из сокурсников упомянул акции образовательной IT-компании под названием Chegg. Цены на них упали, что, по словам сокурсника, давало отличную возможность купить акции по дешевке.
"Он сказал: "Сделай это прямо сейчас, пока котировки снова не поднялись"", — рассказал Бейли. Сразу же восемь или девять его сокурсников достали свои телефоны и купили акции.
Бейли, который вложил несколько сотен долларов, потерял деньги. Акции Chegg, в начале 2021 года ненадолго достигшие максимума в 113 долларов, в середине года упали до уровня ниже 25 долларов. На недавних торгах их котировки приблизились к одному доллару.
Об акциях и криптовалюте говорили все, куда бы ни пошел Бейли. "Мы говорили об этом в казарме, мы говорили об этом в спортзале, мы говорили об этом в столовой", — сказал он.
Когда Бейли поступил на службу в ВВС, у него не было сбережений. Сейчас его собственное состояние и состояние его жены измеряется солидным шестизначным числом, благодаря в значительной степени индексным фондам акций. "Мы готовы к будущему", — говорит этот 31-летний военнослужащий.
Новое богатство, новые тревоги
Признаков растущего богатства на военных базах великое множество.
Уорент-офицер сухопутных войск Эрик Ролингс служит пилотом вертолета. Его база расположена в Колорадо, а сам он в настоящее время находится в командировке на Ближнем Востоке. Ролингс сказал, что недавно купил часы Rolex за 10 000 долларов, чтобы отпраздновать важный момент. Впервые прибыль от вложений в акции превысила сумму его денежного довольствия.
Ролингс не одинок. "По базе ездит немало прекрасных автомашин", — сказал этот 29-летний военный.
Некоторые финансовые советники и ветераны беспокоятся, что хорошие времена продлятся недолго. Соотношение цены и прибыли приближается к рекордному уровню, а в сфере биржевых индексов все больше доминирует небольшое количество технологических компаний.
"Я боюсь, что пузырь может лопнуть", — сказал бывший офицер сухопутных войск Дэвид Эшкрафт.
Во время технологического бума конца 1990-х годов Эшкрафт, бывший в то время молодым лейтенантом, купил акции Cisco и Sun Microsystems. Когда рынок рухнул, сумма на его пенсионном счету упала с 10 до трех тысяч долларов. С тех пор он неизменно отдает предпочтение индексным фондам.
"Если кто-то скажет мне, что он вложил все в криптовалюту или в несколько видов акций, это вызовет у меня большое беспокойство", — заявил Эшкрафт.
Облигации не пользуются большой популярностью у военнослужащих, потому что в последние годы показатели доходности у них намного хуже, чем у акций. И очень немногие военные говорят, что держат большую сумму наличными.
Многие военнослужащие утверждают, что они могут позволить себе пойти на риск, потому что у них есть гарантия занятости и гарантированная пенсия после 20 лет службы. Даже консервативные инвесторы больше подвержены риску из-за характера рынка. Офицер космических сил Маккалох сказал, что большую часть своих инвестиций он вложил в акции небольшого количества компаний, связанных с технологиями и энергетикой — просто потому, что они высоко котируются.
Рискованные ставки на сильном рынке все равно могут сгореть. В 2023 году Мойзес Гонсалес заработал 38 000 долларов, служа водителем грузовика в корпусе морской пехоты в Олбани, штат Джорджия. А потерял он 20 000 долларов на дневной торговле золотом и акциями (дневная торговля — это покупка и продажа активов в течение одного дня с закрытием всех позиций до конца торгов, — прим. ИноСМИ).
"Иногда я просто реально остаюсь без цента, потому что теряю, теряю и теряю", — сказал он. Его самый большой убыток за день составил 15 000 долларов, а самая большая прибыль — 6 000 долларов.
У себя на базе Гонсалес установил в комнате три компьютерных экрана. Полковник во время обычного осмотра даже удивленно поднял брови — а потом сам принес ноутбук в автопарк, где работал, чтобы иногда торговать в спокойное время по утрам.
Со временем 25-летний Гонсалес выправил свое финансовое положение. В 2024 году он заработал 30 000 долларов на дневной торговле. Несколько месяцев назад он ушел из морской пехоты, переехал на Гавайи и стал трейдером на полный рабочий день. Он надеется зарабатывать на рынке по 10 000 долларов в месяц, но пока еще не вышел на такой показатель.
"Я зарабатываю 7 000 долларов в течение трех, четырех дней, — сказал он, — а на пятый день я все спускаю".
* Деятельность компании Meta (соцсети Facebook и Instagram) запрещена в России как экстремистская