Банк России: выдача карта запрещается при указании клиента в базе мошенников
Банки обязаны с 1 сентября отказывать в выдаче банковских карт и открытии онлайн-банков тем клиентам, чьи данные содержатся в специальной базе Банка России по мошенническим операциям. Об этом сообщили в Центральном банке РФ.
Такой запрет действует все время, пока фамилия или персональные данные клиента остаются в реестре нарушителей.
Как только информация будет исключена из базы, банк больше не имеет права отказывать в оформлении карты или доступе к цифровому сервису при условии, что других оснований для ограничений нет.
«После исключения информации о клиенте из базы данных банк не вправе отказать человеку в предоставлении платежной карты или доступа в онлайн-банк при отсутствии других ограничений», — говорится в сообщении регулятора.
Новая мера направлена на борьбу с так называемыми дропперами — людьми, которые открывают счета и получают карты по подставным схемам, чтобы легализовать и выводить незаконно полученные средства.
Кандидат экономических наук и финансовый аналитик Михаил Беляев , куда сейчас можно выгодно вложить деньги.