Как выявить микроменеджера и что делать
© Designed by Freepik is licensed under Public domain
SEC и FINRA инициировали расследование против DAT-компаний
Канадский Центр анализа финансовых транзакций и отчётности (FINTRAC) оштрафовал компанию Peken Global Limited, работающую под брендом KuCoin, на $19,5 млн за нарушение правил противодействия отмыванию денег (AML).
Аргументы регулятора
По данным FINTRAC, KuCoin:
- не зарегистрировалась в качестве компании, предоставляющей услуги по денежным переводам;
- с 2021 по 2024 год не сообщала о почти 3000 криптопереводах на суммы от $10 000 и более;
- в 33 случаях не зафиксировала подозрительные операции, включая потенциальные транзакции, связанные с отмыванием средств.
Регулятор подчеркнул, что именно несообщение о подозрительных переводах считается одним из самых серьёзных нарушений.
"Мы твёрдо намерены гарантировать, что предприятия будут выполнять свою часть работы, и при необходимости примем соответствующие меры", — заявила Сара Паке, директор и CEO FINTRAC.
Штраф для KuCoin стал крупнейшим в 2024–2025 годах. За этот период Центр вынес 23 штрафа на сумму более $25 млн, что стало рекордом.
Позиция KuCoin и апелляция
KuCoin заявила, что уважает работу регуляторов и намерена соблюдать правила, однако не согласна с выводами FINTRAC. По мнению компании:
- биржу ошибочно приравняли к провайдерам услуг по иностранным денежным переводам;
- назначенный штраф носит чрезмерный и карательный характер.
KuCoin подала апелляцию в Федеральный суд Канады, указав на "существенные и процессуальные основания" для обжалования.
Международные конфликты KuCoin
В 2023 году прокуратура Нью-Йорка подала в суд на биржу за ведение бизнеса без регистрации. Генпрокурор Летиция Джеймс обвинила KuCoin в нарушении Закона Мартина, направленного против финансового мошенничества.
В начале 2025 года компания урегулировала спор с Минюстом США: согласилась выплатить почти $300 млн, прекратить деятельность на американском рынке и признала работу без лицензии.
Сравнение претензий к KuCoin
| Страна | Претензии | Итог |
| Канада | Нарушения AML, отсутствие отчётности | Штраф $19,5 млн, подана апелляция |
| США (Минюст) | Работа без лицензии | Штраф $300 млн, уход с рынка |
| США (Нью-Йорк) | Незаконная деятельность в штате | Судебный иск по Закону Мартина |
Советы шаг за шагом
- Следить за судебным процессом в Канаде: его исход определит политику KuCoin в Северной Америке.
- Учитывать, что биржа может столкнуться с ужесточением регулирования и в других странах.
- Инвесторам — оценивать риски хранения активов на площадке, которая регулярно оказывается под давлением регуляторов.
- Компании — усиливать AML-контроль и выстраивать диалог с надзорными органами.
Ошибка → Последствие → Альтернатива
Ошибка: недооценка отчётности о подозрительных транзакциях.
Последствие: многомиллионные штрафы и судебные разбирательства.
Альтернатива: внедрение строгих AML-процедур и прозрачная отчётность.
Ошибка: работа без регистрации в ключевых юрисдикциях.
Последствие: запреты на деятельность, штрафы, потеря рынков.
Альтернатива: своевременная лицензия и соблюдение локальных требований.
А что если…
Если KuCoin проиграет апелляцию в Канаде, это может подтолкнуть регуляторов других стран к ужесточению мер. В таком случае компании придётся серьёзно менять бизнес-модель или уходить с ряда рынков.
Плюсы и минусы ситуации
| Плюсы | Минусы |
| Усиление контроля повышает защиту пользователей | Крупные штрафы подрывают устойчивость KuCoin |
| Формирование прозрачных стандартов AML | Репутационные риски для биржи |
| Возможность судебного прецедента | Вероятность дальнейших ограничений |
FAQ
Почему оштрафовали KuCoin в Канаде?
За отсутствие регистрации и несообщение о тысячах транзакций, включая подозрительные операции.
Какова сумма штрафа?
$19,5 млн — крупнейший штраф, наложенный FINTRAC в 2024–2025 годах.
Что делает KuCoin?
Компания подала апелляцию в Федеральный суд Канады.
Были ли у KuCoin проблемы в других странах?
Да, в США биржа заплатила $300 млн и ушла с рынка, а в Нью-Йорке против неё подан иск.
Мифы и правда
Миф: штрафы FINTRAC означают запрет работы KuCoin в Канаде.
Правда: речь идёт о санкциях за нарушения, но деятельность ограничивается через суд.
Миф: KuCoin полностью игнорирует правила AML.
Правда: биржа заявляет о готовности соблюдать нормы, но сталкивается с разными стандартами в юрисдикциях.
Миф: это изолированный случай.
Правда: KuCoin уже не первый раз оказывается под давлением регуляторов в разных странах.
Три факта
- FINTRAC оштрафовал KuCoin на $19,5 млн за AML-нарушения.
- Штраф стал крупнейшим в 2024–2025 годах.
- KuCoin обжаловала решение в Федеральном суде Канады.
Исторический контекст
После краха FTX в 2022 году мировые регуляторы усилили контроль за криптобиржами. Канадский кейс с KuCoin отражает глобальную тенденцию: государства требуют прозрачности, отчётности и лицензий от криптоплощадок. Схожие процессы наблюдаются в США, Европе и Азии. Для KuCoin это уже третья крупная проблема за последние два года, что подчеркивает нарастающее давление на некогда быстрорастущую биржу.