Банк России продолжает работу по защите интересов потребителей финансовых услуг и укреплению доверия на финансовом рынке. В рамках постоянного мониторинга выявляются компании и проекты с признаками нелегальной деятельности, информация о которых направляется в уполномоченные органы для принятия соответствующих мер. Дополнительно инициируются ограничения доступа к сайтам, используемым для противоправной деятельности.
В августе 2024 года был принят Федеральный закон № 278-ФЗ, подготовленный при участии Банка России, который внес изменения в законодательство о потребительской кооперации и защите прав инвесторов. Согласно новым нормам, организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законом, а также их посредникам, запрещено публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций.
С декабря 2024 года за незаконное привлечение инвестиций физических лиц введена административная ответственность — статья 14.56.1 КоАП РФ (Федеральный закон № 461-ФЗ). Нарушителям грозят штрафы до 1 миллиона рублей.
Мониторинг Банка России выявляет случаи размещения инвестиционных предложений не только мошенническими проектами, но и субъектами малого и среднего бизнеса, которые привлекают средства граждан напрямую, игнорируя новые законодательные ограничения.
Уважаемые предприниматели! Обращаем ваше внимание, что нарушение законодательства может привести не только к административной ответственности, но и к дополнительным мерам со стороны Банка России. В частности, компания может быть внесена в предупредительный список, используемый государственными и коммерческими организациями для проверки деловой репутации. Также возрастает уровень риска на платформе «Знай своего клиента», которую используют кредитные организации для противодействия легализации незаконных доходов.
Платформа «Знай своего клиента» (https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk) — это сервис, предоставляющий банкам информацию о рисках вовлеченности клиентов в подозрительные операции. Данные платформы используются для усиления контроля и предотвращения противоправных действий на финансовом рынке.
Банк России призывает предпринимателей внимательно относиться к новым требованиям законодательства и соблюдать установленные правила, чтобы избежать негативных последствий для бизнеса и репутации.
Пресс-служба ТПП Тюменской области