ЧЕРКЕССК, 4 сентября. DENRESP.RU – Сегодня все больше случаев, когда под различными предлогами злоумышленники убеждают людей снимать наличные через банкоматы и отдавать им деньги, в том числе с помощью токенизированных или виртуальных карт.
Чтобы таких случаев стало как можно меньше, Центробанк активно работает с банками. Крайне важно оперативно в моменте ставить заслон схемам злоумышленников. Для этого Банк России разработал перечень признаков, которые помогут банкам выявить, что деньги снимает мошенник или человек под давлением злоумышленника.
«Среди признаков мошеннических операций, на которые Центробанк обращает внимание кредитных организаций, – нехарактерное поведение человека при снятии денег: время суток, нестандартная сумма или место нахождения банкомата.
Еще один признак – когда перед тем, как снять деньги, человеку поступает много звонков или смс-сообщений с новых номеров. Или, к примеру, клиент банка пытается снять деньги в банкомате в течение 24 часов после оформления кредита.
Также среди признаков – смена номера телефона для входа в интернет-банк или изменение параметров устройства, с помощью которого снимаются деньги.
Как только банк увидит, что операция по снятию наличных соответствует одному из признаков, он немедленно должен сообщить об этом клиенту. В течение 48 часов снять больше 50 тысяч рублей в сутки через банкомат не получится. Если человек находится под влиянием мошенников, то эта пауза позволит ему обдумать свое решение.
Cнять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», – рассказала Радмила Кичева, эксперт Отделения Банка России по Карачаево-Черкесии.