Хакеры
© flickr.com by Винсент Диаманте is licensed under Creative Commons Attribution-Share Alike 2.0 Generic
FinCEN: убытки от мошенничества через криптоматы в США выросли до $247 млн
Криптовалютные банкоматы стали удобным инструментом для быстрого обмена цифровых активов, но их популярность привлекла и мошенников. Только за 2024 год убытки жертв мошенничества через криптоматы в США выросли на 31%, достигнув почти $247 млн. В ответ на это власти штата Висконсин предложили жёсткие меры регулирования.
Новые правила для операторов
Законодатели Висконсина внесли два законопроекта, которые могут существенно изменить работу криптоматов. Согласно новым требованиям:
- Операторы обязаны получить лицензию на денежные переводы.
- Лимит на операции для одного пользователя — не более $1000 в сутки.
- Комиссии ограничены $5 или 3% от суммы транзакции.
Кроме того, перед первой операцией пользователям придётся пройти строгую верификацию: указать личные данные (ФИО, дату рождения, адрес, телефон) и загрузить фото документа. На экранах терминалов появятся предупреждения о мошенничестве, а у жертв будет 30 дней, чтобы подать заявление и вернуть украденные средства.
Почему ужесточают контроль
По данным FinCEN, в 2024 году количество жалоб на мошенничество через криптоматы выросло на 99%. Эксперты связывают это с недостаточной проверкой пользователей.
Арджун Виджай, основатель криптобиржи Giottus, отмечает:
"Отсутствие надёжных KYC-процедур делает криптоматы лёгкой мишенью для отмывания денег. Новые правила помогут снизить риски, но могут отпугнуть часть пользователей, ценящих анонимность".
Дилип Кумар, директор Digital South Trust, поддерживает инициативу:
"Регулирование — это шаг к легализации криптовалют. Да, анонимность уменьшится, зато вырастет доверие к цифровым активам".
Криптоматы в США и мире
Сейчас в Висконсине работает 582 криптовалютных банкомата, а в целом по США — 30 964. Глобальная сеть продолжает расширяться: на момент публикации в мире насчитывается 39 369 устройств (данные Coin ATM Radar).
Оба законопроекта уже направлены в комитеты. Если их примут, новые правила вступят в силу через 60 дней.