Дмитрий Мачихин, основатель сервиса BitOK (Бит Окей), рассказывает, как злоумышленники под видом инвесторов могут угрожать криптобизнесу
В современных реалиях криптовалютные инвестиции становятся все более привлекательными альтернативами для традиционных методов вложений. Однако в последнее время в сети активизировались мошенники, выдающие себя за венчурные фирмы и частных инвесторов, которые якобы готовы поддержать проект инвестициями.
Ниже описаны ключевые меры предосторожности при контактах с незнакомыми инвесторами.
Убедитесь в чистоплотности инвесторов
В криптовалютном сообществе довольно часто инвестиции предлагают не в виде банковских переводов, а в виде криптовалютных транзакций. Убедитесь, что средства, которые вам предлагают «чисты», то есть не имеют связей с противоправной деятельностью. Сделать это можно с помощью AML-проверок.
Недобросовестные инвесторы могут попытаться сбыть через вас грязные средства. При этом в обмен на такие инвестиции они, скорее всего, будут ждать от вас возврата инвестиций уже в «чистых» активах. Вы же, помимо инвестиций, можете получить обвинения со стороны местных регуляторов в пособничестве отмывания денег.
Верифицируйте своего собеседника
Убедитесь, что с вами связался настоящий представитель компании, а не мошенник. Найдите контактные данные фирмы, проверьте ее историю. Посмотрите, есть ли упоминания венчурной фирмы в СМИ, изучите портфолио компании.
Через контактные данные уточните, что ваш собеседник действительно работает в компании. Ни в коем случае не скачивайте приложения, архивы или другие подозрительные файлы, которые вам могут прислать.
- Например. В начале декабря глава криптовалютного маркетплейса стал жертвой фейковых инвесторов. Злоумышленники вышли на него через Telegram под видом главы криптобиржи и предложили обсудить сотрудничество. Позже с ним созвонились представители правоохранительных органов и уведомили, что данные с его компьютера оказались в сети. Оказалось, что глава маркетплейса установил мошенническое приложение, через которое фейковый инвестор получил доступ к персональным данным.
Остерегайтесь обещаний больших вложений в обмен на взнос
Мошенники обещают невероятные вложения за короткий период общения. Это может создать ложное представление об уникальности вашего проекта.
Не торопитесь. Будьте осторожны при рассмотрении таких предложений, поскольку они часто являются признаком мошенничества. Мошенники под видом венчурных фирм могут предложить вложиться в ваш проект взамен на небольшой членский взнос.
Тщательно проверьте условия сделки
Проведите детальный анализ инвестиционных предложений. Обращайте внимание на характер доходности, схемы вознаграждения и общую прозрачность предложения.
Легитимные инвесторы предоставляют подробную информацию о своих проектах и не будут отказывать прояснить тот или иной момент, сославшись на конфиденциальность данных.
- Например. В конце ноября соучредитель венчурной криптофирмы выяснил, что злоумышленники стали под видом его компании обзванивать криптостартапы. На созвонах, мошенники предлагали инвестиции, но в обмен на небольшой криптовалютный взнос. Он подчеркнул, что венчурная фирма никогда не будет просить взносы в обмен на свои вложения в проект.
Не контактируйте с неизвестными файлами
Безвредный на первый взгляд pdf-файл может содержать вредоносное программное обеспечение. При открытии файла пользователь может сам того не зная запустить скрытый скрипт, который установит вирус на его устройство
- Например. Криптопроект потерял около большую сумму из-за хакерской атаки. Позже выяснилось, что взлом начался с фальшивого предложения о работе от хакеров, выдававших себя за работодателя на LinkedIn. Невнимательный сотрудник компании открыл pdf-файл от злоумышленников и тем самым запустил скрипт, который позволил хакерам заполучить несанкционированный доступ к системам проекта.