Этот материал будет полезен нашим читателям, которые интересуются следующими вопросами:
- Что такое система быстрых платежей?
- Как пользоваться СБП?
- Как подключить СБП?
- Какие лимиты есть по бесплатным переводам через СПБ?
СБП: что это такое и как работает?
Система быстрых платежей (СБП) – это сервис, который позволяет мгновенно переводить с дебетовой карты или счета по номеру телефона до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии клиентам банков-участников СБП.
Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты – номер банковской карты, договора или счета, ФИО получателя вводит не понадобится.
Работает СПБ примерно так: вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». На это все: денежные средства поступят на счет получателя через пару секунд.
Преимущества и недостатки системы быстрых платежей
Преимущество в том, что перевод поступает мгновенно. Но есть и недостатки, в частности, отсутствие функционала для отзыва ошибочных платежей. Если деньги были отправлены не по назначению, отменить операцию не получится. Еще один недостаток заключается в том, что система используется только в мобильном приложении банка: веб-версии СБП пока не существует.
Кредит Наличными
Газпромбанк, Лиц. № 354
от 4%
годовых
до 7 млн
до 7 лет
Получить кредит
Безопасность СБП
Система быстрых платежей – вполне надежный способ перевести деньги, поскольку информация о получателе минимизирована: есть только номер, и никто не может узнать номер счета.
Кроме того, СБП разработана и обслуживается Банком России, который учел все новейшие требования к системе финансов, в том числе устойчивость к взломам. Не смотря на это, были случаи атак на банковские приложения: мошенники подключали человека к СБП и переводили деньги себе на счет. Однако это происходило не из-за недочетов системы, а из-за технических ошибок приложений или при использовании социальной инженерии.
Как пользоваться СБП: переводы
Пользоваться СБП просто. Доступ к сервису можно получить в приложении банков-участников через компьютер, планшет или смартфон. Но для начала нужно подключить сам сервис в своем личном кабинете. Чтобы отправлять средства через СБП, получатель должен быть также подключен к этой системе. Перед отправкой стоит в этом убедиться, иначе могут взять комиссию за перевод.
Перевод оформляется в три клика: вы вводите номер получателя, выбираете его банк и указываете сумму платежа. Деньги на карту другому человеку поступают, как правило, сразу.
Кредит «Рефинансирование»
СберБанк, Лиц. № 1481
от 4%
годовых
до 10 млн
до 5 лет
Получить кредит
В приложении некоторых банков сервис подключен автоматически, но не во всех. Так, в Сбербанке его нужно будет подключать в ручную.
Как оплачивать через СБП?
Совершить платеж по СБП можно с любого устройства на сайте или в мобильном приложении банка, подключенного к этой системе, выбрав в меню перевод через СБП. Далее необходимо указать счет, с которого произойдет списание средств, указать номер мобильного телефона получателя и ввести сумму перевода.
Помимо традиционных переводов по номеру телефона, оплатить по СБП можно также с помощью QR-кодов.
Какие банки подключены к системе быстрых платежей?
В 2023 году к СПБ подключены 214 банков, в том числе:
СБП: лимит в месяц без комиссии
Комиссия не взимается за переводы до 100 тысяч рублей в месяц.
Для физических лиц
Лимиты касаются переводов между физическими лицами по номеру телефона. Если вы оплачиваете через СПБ товар по QR-коду в магазине, комиссия равна нулю при любой сумме покупки.
Для бизнеса
Кредит «Наличными»
Почта Банк, Лиц. № 650
от 4%
годовых
до 5 млн
до 7 лет
Получить кредит
Предприниматели платят до 0,7% за прием платежей через СБП, что в несколько раз меньше, чем комиссия по эквайрингу.
СБП: комиссия за превышение лимита
За переводы через СБП до 100 тысяч рублей в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.
Как подключить СПБ в СберБанке онлайн?
- Зайдите в приложение СберБанк Онлайн.
- Нажмите на свой профиль в левом верхнем углу экрана.
- Перейдите в «Настройки» или нажмите на значок шестерёнки в правом верхнем углу экрана.
- Прокрутите экран вниз и выберите пункт «Система быстрых платежей».
Как подключить СПБ в Тинькофф?
СПБ в Тинькофф можно подключить двумя способами:
- Через приложение банка. Для этого нужно перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
- Через личный кабинет на сайте. Нужно перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.
Кредит наличными
Альфа-Банк, Лиц. № 1326
от 4%
годовых
до 7.5 млн
до 5 лет
Получить кредит
Как подключить СБП в ВТБ?
В ВТБ можно подключить систему быстрых платежей в приложении:
- Войдите в приложение ВТБ Онлайн.
- Используйте код доступа, отпечаток пальца или Face ID.
- Перейдите в раздел «Услуги».
- Список разделов находится в нижнем меню.
- Выберите «Получение переводов на ВТБ».
- В меню «Сервисы» выберите «Получение переводов на ВТБ».
- Включите опцию «Переводы по номеру телефона».
Как вернуть деньги за ошибочный перевод через СБП?
Летом 2023 года система быстрых платежей объявила о запуске механизма, как вернуть платеж через СБП. Для того, чтобы отменить перевод или скорректировать его, нужно обратиться в банковскую организацию, осуществляющую операцию. Компания будет разбирать каждую ситуацию самостоятельно и принимать решение в пользу той или иной стороны.
Итоги:
- Система быстрых платежей (СБП) – это сервис, который позволяет мгновенно переводить с дебетовой карты или счета по номеру телефона до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии клиентам банков-участников СБП.
- Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты – номер банковской карты, договора или счета, ФИО получателя вводит не понадобится.
Кредит на любые цели под залог недвижимости
Норвик Банк (Вятка Банк), Лиц. № 902
от 8.8%
годовых
до 20 млн
до 20 лет
Получить кредит
Если вам нужен кредит, с предложениями банков можно ознакомиться здесь.
Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.
Источник: эксперты Bankiros.ru.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Источник: Bankiros.ru
Оцените статью
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм Bankiros.ru
Подписаться